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什么叫分级基金下折?分级基金下折的计算方法是什么?

2023-03-28 10:20:16 来源:中国机械网

什么叫分级基金下折?

分级基金下折是指当分级基金B份额的净值下跌到某个价格。为保护A份额持有人利益,基金公司按照合同约定,对分级基金进行向下折算。A份额持有人将获得母基份额,B份额持有人的份额将按照一定比例缩减。折算是按照B份额的净值结算,而非交易价格。B份额的交易价格往往高于净值,引发投资者更大的损失。A份额折算为与B份额相等的份额,剩余的份额折算成净值为1元的母基金。

分级基金下折的计算方法是什么?

其实上面两个段落我们给大家介绍了分级基金的买卖和分级基金上下折的意思,看起来是不是有点迷糊呢?再加上接下来的计算,相信大家肯定会丈二和尚摸不着头脑。其实不然,分级基金下折的计算也是挺容易懂的,首先我们定分级基金A:B的份额比,都是5:5,一些可转债分级的份额比是7:3。这个份额比,表示杠杆的不同。对于分级B来说,5:5的初始杠杆是2倍,7:3的初始杠杆是3.3倍。(这个比例主要是计算杠杆用)

根据上面的数字我们就可用以下三个公式进行具体计算了

份额杠杆=(A类份额+B类份额)/B类份额

净值杠杆=(母基金净值/B份额净值)*份额杠杆

价格杠杆=(母基金净值/B份额价格)*份额杠杆

根据以上内容看,分级基金下折的计算的方法其实也并不困难,计算出了具体的下折数值以后,也是能够带来一定的帮助,能够更好的进行基金的购买,对基金也会有一个更加详细的认知。

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